昨日（12/8）「平成29年度税制改正大綱」が発表になりました。 金融庁が要望していた積立NISAも新設されます。・既存のNISAとは選択制（どちらか１つ）・年間投資額40万円まで×非課税期間は20年・非課税期間（20年）内に得られた譲渡益などは非課税。（その代わり）損もないもの…

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the year 2016」に、いち個人投資家として投票しました。迷いましたが、今年は3投信に投票しました。 結果のついては「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016」の表彰式で発表します（→今回もボランティアで運営…

メディアでの紹介や新プランを発表する金融機関（運営管理機関）も増えてきて、個人型確定拠出年金（iDeCo）について目にする機会が増えてきました。その中で気になることをいくつか。 まず、１つめは加入後に毎月かかる「口座管理手数料」の記載方法です。 個人型確定拠出年金（ｉｄｅＣｏ）に…

「本を読んだだけではわからない」「大規模なセミナーだと質問しにくい」といった声にお応えして、今年6月から少人数限定の、自主開催のミニセミナー＆ワークショップを開催しています（有料）。 11月、12月のテーマは「個人型確定拠出年金（ｉDeCo）入門」です。ご興味のある方はぜひご参加…

先日、ある証券会社で保有する投資信託を、別の証券会社に移管しようと思ってコールセンターに電話したところ、「１本あたり5400円（税込）かかります」と言われて、絶句してしまいました。  仕事上、たくさんの金融機関に口座を開設し、株式や投資信託なども複数の金融機関で購入してきました。…

本日（10/6）『一番やさしい！一番くわしい！個人型確定拠出年金 iDeCo（イデコ） 活用入門』がダイヤモンド社より発売されます（Amazonは10/7から）。 本書は個人型確定拠出年金をわかりやすく解説した入門書です。確定拠出年金には「個人型」と「企業型」のふたつがありますが…

先日、初めて、オフィスのsalonで、自主開催の少人数のミニセミナー＆ワークショップを行いました。一回目は「個人型ＤＣ入門」。 キャンセルがでたため、何と参加者が全員女性でした。これには私もびっくり！！ もともと10名程度の少人数で、お茶を飲みながら、気軽に質問できる形式にしよう…

6月から、オフィスで自主開催のミニ勉強会＆ワークショップを開催することにしました。以前から「本を読んだだけではわからない」「大人数のセミナーだと一方的に聴いているだけで質問しにくい」といったご意見をいただくことも多かったからです。昨年オフィスを引っ越したので、週末に、落ち着いた雰…

今日（2016.4.27）の日経新聞44面（文化欄）・私の履歴書の下に、りそな銀行の広告が載っていました。何の広告かと思ったら、個人型確定拠出年金の広告ではないですか!!　最近では某メガバンクの店舗で個人型DCの簡単なリーフレットを目にするようになりましたが、日経新聞への広告掲載…

3/8に日経新聞に「MMF、全社が資金返還、マイナス金利で運用難」という記事がでたことで、ＭＭＦはすべて繰上償還になると思われましたが、報道を否定している運用会社もあります。改めて各社のホームページを確認したところ、「報道を否定（現状では繰上償還の予定はない）」「繰上償還を発表」…