先日、ある証券会社で保有する投資信託を、別の証券会社に移管しようと思ってコールセンターに電話したところ、「１本あたり5400円（税込）かかります」と言われて、絶句してしまいました。 

仕事上、たくさんの金融機関に口座を開設し、株式や投資信託なども複数の金融機関で購入してきました。株式については１つの証券会社にまとめましたが、投資信託については複数の証券会社に加えて、直販で購入しているものも。さらに、個人型確定拠出拠出年金（iDeCo=イデコ）口座でも投信を購入していますから、けっこう口座管理が大変です(アグリゲーションサービスで一元管理できなくはないですが、資産クラス別にならないので、最終的にはエクセルで管理することに…)。そして、金融機関各社にマイナンバーの提出が必要になってきますしね。そこで、電話したところ、前述の「えー」という状態になったわけです。

でも、投資信託の移管ができるようになった2007年当時は1000円程度だった気がします。実際、カンさんのブログをみても、そのように書いてありました。
＜ご参考＞カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け！
投資信託の口座移管とは何ぞや？　その1）
投資信託の口座移管とは何ぞや？　その２）
投資信託の口座移管とは何ぞや？　その３）

では、いまはどうなっているのでしょう。まずネット証券を調べてみたところ、出庫（他社に投信を移管するとき）の手数料は3000円＋税が主流（SBI、楽天、マネックス、フィデリティ）。カブドットコム証券が5000円＋税。サービス開始（2007年）に比べて3倍、高いところでは５倍に値上がりしていたのです。うーん、いつ頃から値上げされたのでしょう？？

金融機関の方の中には「移管手数料は事務的にはかなり面倒」「無料だと出庫（他社への移管）だと他の金融機関に（自社に投信を移管してねという)キャンペースをされると投信をもっていかれる」ので仕方ないという声もありました。ただ、手数料をあげて投信が他社に出て行くのを阻止するのではなく、「この金融機関（証券会社・銀行）に集約しよう」と思うような商品・サービスの提供をしてほしいです。
さて、口座集約はどうしたものか？？？　悩みます。

＜ご参考＞
・ＳＢＩ証券 投資信託移管入庫サービス／出庫サービス 
・楽天証券
・マネックス証券
・フィデリティ証券
・カブドットコム証券